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【ウェルスナビ株式会社】ロボアドバイザー「WealthNavi for 横浜銀行」の提供を開始

ロボアドバイザーの「WealthNavi」を金融機関を中心に提供しているウェルスナビ株式会社【関東財務局長(金商)第2884号】は、横浜銀行へカスタマイズしたロボアドバイザー「WealthNavi for 横浜銀行」の提供を始めた。

横浜銀行は、神奈川県を中心に200支店以上の地域拠点があり、神奈川という地域に根差した金融サービスを提供しているが、金融アルゴリズムを活用した全自動資産運用サービスの提供ができることになった。

今回は、ロボアドバイザー「WealthNavi for 横浜銀行」の提供にとどまらず、おつりで資産運用を行うアプリ「マメタス」とも連携したものになっている。

「マメタス」は、買い物などのお釣りを自動的に積み立てていくアプリで、積み立てたお釣りは毎月1回、横浜銀行の口座から自動的に引き落とされ、「WealthNavi for 横浜銀行」での資産運用に充当される。

ロボアドバイザー「WealthNavi」の主な特長

1.全ておまかせの資産運用
2.中長期的に安定的に資産を形成していきたい働く世代へのサービス
3.高い機能で効果的・効率的な資産運用をサポート
4.明瞭な手数料、資産運用アルゴリズムもホワイトペーパーで公開

マメタスの主な機能

1.クレジットカード(120種類)や電子マネー(nanaco・WAON・楽天Edy)で買い物をすると、あらかじめ設定した金額から購入金額を差し引いた金額が「おつり」として、積み立てる。
2.おつりを算出するためにあらかじめ設定する金額は、100円、 500円、 1000円から選択。
3.毎月1回、積み立てた「おつり」を銀行口座から自動的に引き落とし、資産運用を行う。
4.資産運用は、ロボアドバイザー「WealthNavi」が実行。

おつりの例

たとえば、350円の商品をクレジットカードで購入したとき、
・「100円」で支払ったと設定した場合、「100円-50円=50円」で50円
・「500円」で支払ったと設定した場合、「500円-350円=150円」で150円
・「1000円」で支払ったと設定した場合、「1000円-350円=650円」で650円
を「おつり」として積み立て、積み立てた「おつり」の合計額を、月に一度、自動的に引き落として、資産運用に充当。

<辻 秀雄>

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